Fragen & Antworten
Hier finden Sie die Antworten auf vielen Fragen. Was ist Vermögensberatung? Wie arbeitet ein Vermögensberater?
Was sind die Vorteile der Vermögensverwaltung?
Als Mandant/in kümmern Sie sich nicht mehr um die Entwicklung Ihres Portfolios. Diese Aufgabe übernimmt für Sie Ihre Vermögensverwaltungsgesellschaft. Monatlich erhalten Sie von Ihrer Depotbank einen Portfoliobericht, welcher Sie über die Entwicklung der Anlagen zeitnah informiert.
Wer braucht eine Vermögensverwaltung?
Wir sind spezialisiert auf die Zusammenarbeit mit Geschäftsinhaber*innen, Ärzt*innen, Apotheker*innen, Freiberufler*innen und Privatpersonen. Wir kennen die speziellen Bedürfnisse unseres Klientels und betreuen diese Portfolien.
Was bedeutet unabhängige Vermögensverwaltung?
Anleger denken bei Banken oft an Finanzprodukte von der Stange, nicht immer transparente Gebühren oder provisionsmotivierte Beratung. Anders als Banken agieren wir frei von Umsatzvorgaben und Provisionsanreizen. Die Portfolien sind speziell auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten und die Kosten bleiben für Sie stets transparent.
Haben Sie eine Mindestportfoliogröße?
Grundsätzlich gibt es keine Mindestportfoliogröße. Für kleinere Beträge empfehlen wir in der Regel unsere ETF Portfolien. Nach unseren Erfahrungen ist es sinnvoll, eine individuelle Vermögensverwaltung erst ab Euro 100.000,- zu vereinbaren.
Muss ich für eine Beratung bezahlen?
Unsere Vergütung ist leistungsorientiert und flexibel auf Ihre Wünsche abgestimmt. Wir bieten zwei Honorarmodelle für die Vermögensverwaltungsleistung: ein erfolgsabhängiges Modell und einen fixen Prozentsatz pro Jahr. Die Kosten variieren je nach Auftrag und werden individuell sowie transparent vereinbart. Kosten entstehen erst bei der ersten Investition, bis dahin leisten wir die Beratung ohne Vorabkosten.
Ich habe bestehende Investitionen, die überprüft werden müssen. Können Sie mir helfen?
Unser Depot-Check ist eine kostenlose und unverbindliche Überprüfung Ihrer aktuellen finanziellen Situation unter Berücksichtigung Ihrer Ziele für die Zukunft.
Ich habe bereits ein Unternehmen, das meine Finanzen verwaltet – ist es schwierig, es zu ändern?
Nein, es ist nicht schwierig und wir können Sie bei jedem Schritt beraten.
Ich möchte, dass mein Portfolio Ausschüttungen hat. Ist das möglich?
Jeder Mensch geht nach einem arbeitsreichen Leben in Rente. Neben der staatlichen Rente, erhält man u.U. auch eine betriebliche Altersversorgung. Gegebenenfalls verfügt man auch noch über Mieteinnahmen. All das sind verfügbare Rentenbausteine. Wir haben über unser Aktienrentendepot erreicht, dass Sie durch Dividendenzahlungen Ihrer Anlagen auch monatliche Auszahlungen erhalten können. Dabei wird die Substanz Ihren Anlagen nicht angegriffen.
Wie legen Sie mein Geld an?
Wir wenden eine methodische Anlagestrategie an, die kosteneffektiv, akademisch geprüft und vollständig transparent ist. Das Herzstück unseres Ansatzes ist eine Bewertung des Risikoprofils, um sicherzustellen, dass Sie mit jeder Ihrer Investitionen genau das richtige Maß an Risiko eingehen. Wir prüfen auch sorgfältig Ihre Absichten und Ziele für jede Investition, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Ziele erreichen. Wir kombinieren dann sorgfältig eine Vielzahl unterschiedlicher Anlageklassen, um gute Renditen zu erzielen, um damit die Volatilität auch zu verringern. Ihr Portfolio wird ständig überwacht und bei Bedarf werden Positionen auch verändert.
Welche Produkte verwenden wir?
Wir investieren in Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Edelmetalle und bei Bedarf in ausgewählte Fonds, ETFs, Zertifikate und Immobilienprodukte.
Muss ich mich mit verschiedenen Beratern auseinandersetzen?
Nein, Sie bekommen einen Vermögensberater, der sich immer um Ihre Angelegenheiten kümmert. Es ist uns wichtig, dass wir mit Ihnen ein gutes und faires Vertrauensverhältnis haben.
Wenn ich mein Geld investiere, wie schnell kann ich darauf zugreifen?
Alle Anlagen, die wir für Kunden tätigen, erfolgen in liquidierbaren Produkten. D.h. unsere Mandanten können an Ihr Geld kurzfristig kommen.
Wo befinden sich Ihre Büros?
Unsere Hauptbüros befinden sich in Regensburg und Saarbrücken, aber Videokonferenzen ermöglichen es uns, mit Kunden in ganz Deutschland zusammenzuarbeiten.
Kann ich den Fortschritt meiner Investitionen überprüfen?
Ja. Wir glauben, dass Sie in der Lage sein sollten, jederzeit zu überprüfen, wie sich Ihre Investitionen entwickeln. Über unser Kundenportal können Sie Ihre Anlagen jederzeit online einsehen. Wenn Sie detailliertere Informationen zu Ihren Investitionen benötigen, können wir Ihnen diese per E-Mail, Postalisch, per Telefon oder bei einem virtuellen Online-Meeting zukommen lassen.
Was kann ich als Kunde von VAB in Bezug auf persönlichen Service und regelmäßige Updates erwarten?
Es erwartet Sie ein umfassender Service, der sowohl unabhängig als auch auf Ihre spezifischen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Wir stellen sicher, dass wir mit allen unseren Kunden in regelmäßigem Kontakt stehen und Meetings zu Hause, im Geschäft oder alternativ in unseren Büros durchführen. Wir haben Büros in Regensburg und Saarbrücken.